SFI Financial Invest - Versicherungsveranlagung

Kapitalaufbau mit Weitblick und Schutzfunktion

Versicherung als Investment

In Zeiten schwankender Finanzmärkte, anhaltender Inflation und sinkender Zinssicherheit suchen viele Anleger:innen nach stabilen, steuerlich attraktiven und flexibel planbaren Vorsorgemodellen.
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Versicherungsbasierte Investments bieten genau das – und vereinen zwei zentrale Bedürfnisse:
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👉 Kapitalbildung und
👉 Absicherung für den Ernstfall.
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‍Ob als kapitalbildende Lebensversicherungoder Rentenversicherung – moderne Vorsorgeprodukte bieten heute deutlich mehr als reine Sicherheit. Sie sind intelligente Anlageinstrumente mit echten Renditechancen – und das in drei flexiblen Varianten: klassisch, indexgebunden und fondsgebunden.

Sparen, absichern, steuerfrei profitieren

💰 1. Kapitalbildende Lebensversicherung

Die klassische Lebensversicherung kombiniert langfristiges Sparen mit Risikoabsicherung (z. B. für die Hinterbliebenen). Am Ende der Laufzeit wird eine garantierte Summe ausgezahlt – oft ergänzt durchattraktive Überschüsse.

Ihre Vorteile:

Sicherheit durch garantierte Ablaufleistung
Steuerfreie Auszahlung bei Laufzeit ≥ 15 Jahre (unter bestimmten Bedingungen)
Ablebensschutz inkludiert
Planbare Altersvorsorge oder Erbregelung

💡 Tipp: Besonders beliebt bei konservativen Anleger:innen, die Wert auf Stabilität und Verlässlichkeit legen.

Einmal investieren oder laufend sparen – mit garantierter oder dynamischer Auszahlung

📈 2. Rentenversicherung – Einkommen für morgen sichern

Die Rentenversicherung sorgt dafür, dass Sie imRuhestand regelmäßig Geld erhalten – entweder lebenslang oder über einen vereinbarten Zeitraum. Besonders attraktiv: Die Kombination mit modernen Anlageoptionen.

Drei Modelle im Vergleich:

Klassisch

Klassische Rentenversicherung

Garantierte Verzinsung
Lebenslange, planbare Rente
Keine Kapitalmarktrisiken
Optimal für sicherheitsorientierte Sparer:innen

Index

Indexgebundene Rentenversicherung

Beteiligung anausgewählten Indizes
Sicherheit durch Kapitalgarantie oder Höchststandssicherung
Höhere Ertragschancen als klassisch
Keine direkte Aktienmarktrisiken

Fonds

Fondsgebundene Rentenversicherung

Investition in Investmentfonds oder ETF-Portfolios
Maximale Ertragschancen
Flexibilität bei Fondswechseln
Volatilität möglich, aber langfristig sehr rentabel
Oft mit optionaler Garantielösung kombinierbar

🔐 Zusätzliche Vorteile versicherungsbasierter Investments

Steuerliche Begünstigung (z. B. KESt-freie Erträge bei Auszahlung nach Laufzeit)
Individuell anpassbar(Sparhöhe, Auszahlung, Ablebensschutz etc.)
Verlässliche Auszahlung als Kapital oder lebenslange Rente
Vererbbarkeit & Hinterbliebenenschutz

✅ Fazit: Versicherung als Investment lohnt sich– heute mehr denn je

Versicherungsbasierte Veranlagungen sind mehr als nur Sicherheit: Sie bieten eine smarte Kombination aus Vermögensaufbau, Steuervorteil und persönlicher Absicherung. Ob klassisch, index- oder fondsgebunden – es gibt für jeden Anlagetyp die passende Lösung.

Versicherung als Investment

Versicherung als Investment

💰 1. Kapitalbildende Lebensversicherung

Ihre Vorteile:

📈 2. Rentenversicherung – Einkommen für morgen sichern

Drei Modelle im Vergleich:

Klassische Rentenversicherung

Indexgebundene Rentenversicherung

Fondsgebundene Rentenversicherung

🔐 Zusätzliche Vorteile versicherungsbasierter Investments

✅ Fazit: Versicherung als Investment lohnt sich– heute mehr denn je

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